Wenn Sie den Vertrag zur Aktivierung des Dienstes "Komplette Zahlungsautomatisierung" für Ihr Clock PMS+ Abonnement unterzeichnen, können wir den Onboarding-Prozess mit Adyen starten.
Da der tatsächliche Zahlungsprozessor und Akquirer unsere Partner von Adyen sind, müssen Sie deren KYC (Know Your Customer) Verfahren durchlaufen und das PCI DSS SAQ-A Formular ausfüllen.
Sobald Sie das Verfahren durchlaufen, die erforderliche Dokumentation bereitstellen und Adyen diese als zufriedenstellend erachtet, wird ein 'Händler'-Konto für Sie eröffnet, was uns ermöglicht, die Schnittstelle zu konfigurieren und den Dienst für Sie freizuschalten, damit Sie Transaktionen verarbeiten können.
In diesem Artikel geben wir einige Richtlinien zum Ausfüllen des SAQ-A Formulars und der KYC-Anwendung.
Hinweis: Wenn wir Sie kontaktieren, um den Prozess zu starten, stellen wir Ihnen zwei Links zur Verfügung:
- Einen Link zum PCI DSS SAQ-A Formular
- Einen Link zur KYC-Anwendung
Wir empfehlen, mit dem SAQ-A Formular zu beginnen.
PCI DSS SAQ-A Formular
Als Adyen-Nutzer sind Sie verpflichtet, die Vorschriften des Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) einzuhalten. Daher müssen Sie einen Self Assessment Questionnaire A (SAQ A) einreichen.
Wenn wir das Onboarding-Verfahren einleiten, senden wir Ihnen einen DocuSign-Link zum SAQ-A Formular, den Sie ausfüllen müssen. Das Formular ist größtenteils vorab ausgefüllt, und Sie müssen nur mehrere Abschnitte ausfüllen:
- Abschnitt 1: Benutzerinformationen - Geben Sie Informationen über Ihr Unternehmen und Kontaktdaten ein.
- Teil 1a. Informationen zur Händlerorganisation - Vervollständigen Sie die Informationen, indem Sie einen DBA (Doing Business As) Namen eingeben.
- Teil 2c. Standorte - Geben Sie die Adresse Ihrer Immobilie(n) ein und, falls Sie ein anderes Büro haben, auch dessen Adresse.
- Teil 3b. Händlerbescheinigung - Unterschreiben Sie das Dokument und geben Sie Ihren Titel ein.
Sobald Sie das Formular ausgefüllt und den Prozess abgeschlossen haben, erhalten Sie die unterzeichneten Dokumente per E-Mail. Laden Sie die Dokumente herunter und halten Sie sie bereit, um sie im nächsten Schritt - der KYC-Anwendung - hochzuladen.
KYC (Know Your Customer) Anwendung
Die KYC-Anwendung ist erforderlich, damit Adyen Ihre Unternehmensinformationen überprüfen und Ihnen schließlich die Nutzung seiner Zahlungsabwicklungsfunktionen ermöglichen kann.
Im Verlauf des Prozesses müssen Sie Informationen und Dokumente bereitstellen.
Hier sind die Informationen und Dokumente, die Sie für Ihre KYC-Anwendung vorbereiten und bereitstellen müssen.
Informationen
Die Informationen, die Sie bereitstellen müssen, sind:
- Ihre Unternehmensinformationen - der rechtliche Name des Unternehmens; Unternehmensart (Privat; Gemeinnützig; börsennotiertes Unternehmen, etc.); Registrierungs-/Umsatzsteuer-Nummer; Adresse. Außerdem müssen Sie ein Unternehmensregistrierungsdokument bereitstellen (siehe unten).
- Auszahlungskonto - Informationen über Ihr Bankkonto, auf dem Sie die Auszahlungen aus den Transaktionen erhalten. Sie müssen auch ein 'Nachweis des Bankkontos' Dokument bereitstellen (siehe unten).
- Eigentümer - Geben Sie an, wie viele 'Eigentümer' (bis zu 4) Ihr Unternehmen hat. Für jeden von ihnen sind folgende Informationen erforderlich: Vor- und Nachname; Wohnsitzadresse; Geburtsdatum. Außerdem müssen Sie ein Ausweisdokument bereitstellen (siehe unten). Bitte beachten Sie, dass, wenn einer der 'Eigentümer' des Unternehmens eine andere Firma ist, Sie auch die 'Eigentümer'-Details der anderen Firma angeben müssen.
Hinweis: Hier ist unsere offizielle Definition eines Eigentümers: „Eine Person mit direktem oder indirektem Eigentum oder Autorität, durch irgendeinen Vertrag, Arrangement, Verständnis, Beziehung oder anderweitig, über 25% oder mehr Anteile, Stimmrechte oder andere Eigenkapitalinteressen an einem Unternehmen.“
- Kontrollierende Personen - Geben Sie an, wie viele 'Kontrollierende Personen' (bis zu 4) Ihr Unternehmen hat. Für jede von ihnen sind folgende Informationen erforderlich: Vor- und Nachname; Wohnsitzadresse; Jobtitel; Geburtsdatum. Außerdem müssen Sie ein Ausweisdokument bereitstellen (siehe unten).
Hinweis: Hier ist unsere offizielle Definition einer kontrollierenden Person: „Ein Mitglied des Senior Managements oder jede andere Person, die die letztendliche effektive Kontrolle über ein Unternehmen, seine Verwaltung oder strategische Entscheidungen ausübt, die die täglichen oder regelmäßigen Angelegenheiten oder Geschäftspraktiken eines Unternehmens grundlegend beeinflussen.“
- Zeichnungsberechtigte - Geben Sie die Informationen der Person oder Personen an, die berechtigt sind, den Vertrag zu unterzeichnen (bis zu 2). Für jede von ihnen sind folgende Informationen erforderlich: Vor- und Nachname; Wohnsitzadresse; E-Mail; Jobtitel; Geburtsdatum; Telefonnummer. Außerdem müssen Sie ein Ausweisdokument bereitstellen (siehe unten).
Dokumente
Wie oben zu sehen, gibt es mehrere Dokumente, die Sie während Ihrer KYC vorbereiten und hochladen müssen.
Anforderungen an das Unternehmensregistrierungsdokument
Das Unternehmensregistrierungsdokument muss:
- Von einer zuverlässigen, unabhängigen Quelle wie dem nationalen Handelsregister des Landes, in dem das Unternehmen registriert ist, ausgestellt werden.
- Innerhalb des letzten Jahres ausgestellt werden oder eine Unterschrift und einen Zustand mit einem Datum enthalten, das nicht älter als ein Jahr ist.
Einige Beispiele sind:
- Companies House Registrierung
- Handelskammerauszug
- Extrait Kbis
- Удостоверение за актуално състояние
- Kvk uittreksel
- Escrituras de constitución
- Acta constitutiva
Anforderungen an den Nachweis des Bankkontos
Der Nachweis des Bankkontos kann eines der folgenden Dokumente sein:
- Kontoauszüge
- Einzahlungsbelege, Einzahlungsformulare oder Kontovereinbarungen (unterschrieben oder abgestempelt von der Bank)
- Screenshots der Online-Banking-Umgebung
- Briefe von der Bank
- Schecks
- Relevé d'Identité Bancaire (RIB): Bankdokument in Frankreich
Wichtig: Laden Sie keine Fotos von bankseitig ausgestellten Karten hoch, wie z. B. Kredit- oder Debitkarten. Diese enthalten sensible Informationen.
Der Nachweis des Bankkontos muss Folgendes enthalten:
- Den Namen des Kontoinhabers - Dieser muss mit dem rechtlichen Firmennamen, dem Handelsnamen (Doing Business As) oder dem Namen der Person, die Geschäfte mit Adyen führt, übereinstimmen, den Sie bei der Erstellung eines Kontoinhabers festgelegt haben.
- Die Kontonummer oder IBAN.
- Das Ausstellungsdatum, das weniger als 12 Monate zurückliegt. Diese Anforderung gilt für alle Dokumenttypen außer RIBs oder Schecks.
- Das Land, in dem sich das Bankkonto befindet. Bei EU-Kontoauszügen schließt Adyen aus der IBAN auf das Land.
- Einen Hinweis darauf, dass das Dokument von einer Bank ausgestellt wurde, z. B. durch einen Banknamen, ein Banklogo oder eine bankspezifische Schriftart.
- Vollständig farbig sein.
Anforderungen an das Ausweisdokument des Eigentümers / der kontrollierenden Person / des Zeichnungsberechtigten
Der Lichtbildausweis kann eines der folgenden Dokumente sein:
- Reisepass: Einschließlich der Datenseite mit Bild, Details und der maschinenlesbaren Zone, die deutlich sichtbar ist.
- Personalausweis: Einschließlich Vorder- und Rückseite, jede Seite in einer separaten Datei.
- Führerschein: Einschließlich Vorder- und Rückseite, jede Seite in einer separaten Datei.
Der Lichtbildausweis muss:
- Gültig und nicht abgelaufen sein.
- Die maschinenlesbare Zone sichtbar haben (falls vorhanden).
- Ein physisches Dokument und kein digitales sein.
Das hochgeladene Dokument muss:
- Separate Dateien für die Vorder- und Rückseite des Ausweisdokuments enthalten (nur bei Personalausweis oder Führerschein).
- Ein vollfarbiges, zugeschnittenes und gerades Bild sein.
- Ein Foto oder ein Scan des physischen Lichtbildausweises sein. Wir akzeptieren keinen Screenshot eines Fotos, ein auf ein anderes Dokument eingefügtes Foto, ein Foto eines Bildschirms oder ein Foto eines Ausdrucks.